「金融専門職」と一口に言っても、仕事内容は大きく異なります。企業や市場を調べるアナリスト、顧客資産を運用するファンドマネージャー、数理モデルを作るクオンツ、運用リスクを管理するミドル部門など、同じ金融業界でも使うスキルと成果指標は別物です。
転職を考えるときは「金融に行きたい」ではなく、どの意思決定に責任を持ちたいかで職種を分けると選びやすくなります。
金融専門職の仕事は大きく「調べる・決める・執行する・管理する」に分かれる
資産運用会社を例にすると、業務は次のように分かれます。
- 市場・企業を調査する
- 投資判断を行う
- 売買を執行する
- リスクと運用状況を管理する
- 商品を設計し顧客へ説明する
アセットマネジメントOneの採用情報でも、国内外株式・債券等への投資判断、市場動向の調査分析、トレーディング、商品開発、パフォーマンス分析、リスク管理などを主要業務として挙げています。
ここから代表的な職種を見ていきます。
リサーチ・アナリスト｜企業や市場を調べ投資判断の材料を作る
アナリストは、企業、業界、マクロ経済、金利、クレジットなどを分析し、投資判断に必要な情報を作る仕事です。
株式アナリストであれば、決算資料、経営戦略、競争環境、業界構造、経営陣への取材などから企業価値を分析します。クレジットアナリストであれば、債務返済能力、財務健全性、事業リスクなどを評価します。
日本証券アナリスト協会はCMAの主な活躍分野として、リサーチ・アナリスト、エコノミスト、ストラテジスト、クオンツ・アナリスト、クレジット・アナリストなどを挙げています。
向いている人
- 一つのテーマを深く調べるのが好き
- 数字と文章の両方を扱える
- 仮説を立て、反証することができる
- 経営者や市場参加者へのヒアリングが苦にならない
ファンドマネージャー｜ポートフォリオ全体の投資判断を担う
ファンドマネージャーは、顧客から預かった資産をどこへ、どれだけ投資するかを判断する役割です。
個別銘柄の魅力度だけでなく、ポートフォリオ全体のリスク、ベンチマーク、流動性、投資制約などを見ながら配分を決めます。
アセットマネジメントOneのキャリア例では、セクターアナリストを経験した後に日本株ファンドマネージャーへ進むケースや、クオンツ運用グループでファンドマネージャーになるケースが紹介されています。
アナリストが「この企業は魅力的か」を深掘りする仕事だとすれば、ファンドマネージャーは「限られた資金をどう組み合わせればポートフォリオとして最適か」を判断する仕事と考えると分かりやすいでしょう。
クオンツ｜数学・統計・プログラミングで投資モデルを作る
クオンツは、高度な計量手法を使って市場データを分析し、運用戦略やリスクモデルを開発する専門職です。
野村アセットマネジメントの採用情報でも、クオンツを「高度な計量手法を用いた運用戦略に関わる運用、調査、研究開発」のプロフェッショナルと位置付けています。
業務では、統計、確率、時系列分析、最適化、機械学習などを使う場合があります。研究だけで終わらず、実際の運用へ載せるためにデータ品質、取引コスト、モデルの安定性なども検証します。
向いている人
- 数学・統計が得意
- Pythonなどで検証することが好き
- 仮説を大量のデータで確かめたい
- モデルの限界やリスクまで考えられる
トレーダー｜投資判断を市場で実際の売買へ変える
トレーダーは、ファンドマネージャーなどの投資方針に基づき、株式・債券・為替・デリバティブなどの売買を執行します。
単に注文を出すのではなく、市場流動性、価格への影響、タイミング、取引コストを見ながら執行品質を高めます。大口の注文では、どのように分割し、どの市場・手法で執行するかが運用成績にも影響します。
リスク管理｜「どれだけ儲かるか」ではなく「どれだけ崩れるか」を管理する
運用リスク管理では、ポートフォリオの値動き、集中度、信用リスク、流動性、運用ルール逸脱などを監視します。
アセットマネジメントOneはミドルバック業務として、リスク管理や資産運用状況の管理を挙げています。
フロント部門とは独立した立場からチェックする場合もあり、「投資アイデアを出す仕事」とは違う専門性が求められます。
商品開発・プロダクトスペシャリスト｜運用戦略を顧客が買える商品にする
金融専門職には、運用そのものではなく「商品を作り、説明する」役割もあります。
商品開発では、市場ニーズを踏まえて投資信託や投資顧問向けプロダクトを設計します。プロダクトスペシャリストは、ファンドマネージャーの運用方針を理解し、機関投資家や販売会社へ説明する橋渡し役になることがあります。
投資知識に加えて、顧客理解、資料作成、プレゼンテーション、規制・商品知識が必要です。
金融専門職で共通して求められる3つの力
1. 数字を読む力
財務諸表、市場データ、金利、リスク指標など、職種ごとに違う数字を扱います。
2. 仮説を作り検証する力
「なぜ価格が動くのか」「この企業はなぜ成長するのか」「このモデルはなぜ機能するのか」を検証します。
3. 職業倫理
顧客資産や市場に関わるため、専門知識だけでなく職業倫理も重要です。日本証券アナリスト協会もCMAを、専門知識と分析技術を使って投資助言・投資管理サービスを提供するプロフェッショナル資格として位置付けています。
資産運用会社への転職条件を確認する場合は、アセットマネジメント転職の年齢制限も参考になります。
運用・調査経験をより専門的な投資領域へ広げる場合は、ヘッジファンドの中途採用も比較対象になります。
未経験から金融専門職へ行くなら「隣接経験」を探す
金融専門職は高度な専門性が求められますが、全員が最初から同じ経歴ではありません。
例えば、次のような接続があります。
- 経理・会計 → 企業分析、クレジット分析
- データサイエンス → クオンツ、リスク分析
- 法人営業 → 機関投資家営業、商品担当
- エンジニア → 金融データ分析、クオンツ開発
- 事業会社の経営企画 → 企業分析、投資関連
将来の出口まで見通す場合は、ヘッジファンドの転職先も参考になります。
金融専門職は「金融業界」という括りより職種で選ぶ
金融専門職の仕事内容は、アナリスト、ファンドマネージャー、クオンツ、トレーダー、リスク管理、商品開発で大きく異なります。
転職前に「何を分析したいか」「何の意思決定をしたいか」「顧客と市場のどちらに近い仕事をしたいか」を整理すると、職種選びが具体的になります。
自分の経験がどの金融専門職へつながるか確認したい場合は、コトラの転職支援サービスで、運用・調査・リスク・金融プロフェッショナル領域の求人を専門コンサルタントに相談できます。